Контур.Призма

Контур.Призма: автоматизация комплаенс-контроля и требований 115-ФЗ

Контур.Призма — это специализированный веб-сервис и программный комплекс для проверки клиентов, контрагентов и физических лиц в рамках исполнения Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Платформа разработана для банков, лизинговых, факторинговых и страховых компаний, микрофинансовых организаций (МФО), риелторов, нотариусов, ювелиров и операторов цифровых активов, обязанных проводить обязательный комплаенс-мониторинг.

Сервис агрегирует более 60 официальных перечней и баз данных, включая списки Росфинмониторинга, реестры экстремистов и террористов, базы публичных должностных лиц (ПДЛ/PEP), санкционные списки (OFAC, ЕС, Великобритания, ООН), реестры дисквалифицированных лиц, банкротов и массовых руководителей. Проверка одного субъекта занимает доли секунды, формируя юридически заверенную анкету идентификации.

Возможности скоринга и интеграции

Моментальная пакетная и единичная проверка. Специалист может проверить контрагента вручную по ИНН/ФИО или загрузить реестр из тысяч записей для автоматического фонового скоринга. Система подсвечивает критические стоп-факторы и присваивает клиенту обоснованный уровень риска (низкий, средний, высокий).

Автоматический мониторинг клиентской базы. Призма в фоновом режиме отслеживает изменения в статусах действующих клиентов. Если контрагент попадает в новые санкционные списки или меняет бенефициаров, ответственный сотрудник комплаенс-контроля немедленно получает алерт.

Интеграция по API в корпоративные АБС и CRM. Через готовый REST API проверка встраивается непосредственно в процесс открытия расчетных счетов, выдачи займов или проведения сделок купли-продажи недвижимости.

Соответствие нормам регулятора

Система формирует официальные анкеты идентификации клиента с сохранением истории проверок на дату совершения операции, что гарантирует успешное прохождение инспекций со стороны Центрального Банка РФ и Росфинмониторинга.

Промокод Контур.Призма на скидку

Для корпоративных заказчиков доступен официальный промокод PIXBITE, предоставляющий скидку 10% на годовое обслуживание и бесплатный тестовый скоринг пилотного пакета контрагентов.